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99真人国际:银行对新用户开立一级账户的审核更严格

时间:2022/7/11 15:55:51   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:银行的“破卡操作”正在继续努力。近日,记者走访了北京多家银行网点,发现目前银行对新用户开立一级账户的审核更加严格,无充分理由难以开立。对于开设一级账户审查更为严格的原因,多名银行工作人员告诉记者,主要是配合“破卡行动”顺利开展,防止电信网络诈骗。业内人士表示,未来银行将进一步加强对个人账户和网上业务的管理。但是,随着银...
银行的“破卡操作”正在继续努力。近日,记者走访了北京多家银行网点,发现目前银行对新用户开立一级账户的审核更加严格,无充分理由难以开立。

对于开设一级账户审查更为严格的原因,多名银行工作人员告诉记者,主要是配合“破卡行动”顺利开展,防止电信网络诈骗。业内人士表示,未来银行将进一步加强对个人账户和网上业务的管理。但是,随着银行金融技术水平和风控能力的不断提高,将逐步在方便用户和防范风险之间找到一种平衡的管理模式。99真人国际

多家银行严格的开卡审核

为严厉打击非法开售电话卡、银行卡等非法经营行为,从源头遏制电信网络诈骗犯罪高发,2020年10月10日,国务院召开打击新型电信网络违法犯罪部间联席会议,决定在全国范围内开展“破卡行动”。

在此背景下,银行机构不仅加强了对个人账户网上渠道的管理,在开卡审核方面也变得更加严格。据了解,目前,个人在全国一家银行开立的实物储蓄卡总数原则上不超过4张,每个人在同一家银行只能开立一种账户。

“自今年上半年以来,该行已严格限制开设一级账户。如果是决心开立一等账户,除了身份证,还必须填写开户理由,并提供工作证明、收入流向、税务证明、营业执照等一系列证明。如果你达不到要求,你可能就无法处理。”某大型国有银行支行工作人员对记者坦言。

对此,上述工作人员向记者解释称,这是为防止洗钱、诈骗等风险而设立的风险控制措施。


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